Conseil Patrimonial Personnalisé

Optimisez votre stratégie patrimoniale avec l'expertise d'Optimass. Courtier agréé ORIAS, nous vous accompagnons dans la protection et la valorisation de votre patrimoine.

Notre approche du conseil patrimonial

OPTIMASS, courtier en assurance agréé ORIAS n° 22000730, vous propose un accompagnement patrimonial sur mesure. Notre expertise dans le domaine de l'assurance nous permet de vous offrir des solutions adaptées pour protéger et optimiser votre patrimoine.

Que vous soyez salarié, dirigeant d'entreprise, profession libérale ou retraité, nous analysons votre situation globale pour vous proposer les meilleures stratégies d'optimisation fiscale et de protection patrimoniale.

Pourquoi nous faire confiance ?

  • • Expertise courtier : Agréé ORIAS depuis janvier 2022
  • • Indépendance : Conseil objectif sans contrainte commerciale
  • • Transparence : Sans maniement de fonds, honoraires clairs
  • • Proximité : Accompagnement personnalisé et suivi régulier

Nos services de conseil patrimonial

Audit Patrimonial Complet

Analyse approfondie de votre situation patrimoniale, fiscale et de protection. Identification des optimisations possibles.

  • • Bilan patrimonial détaillé
  • • Analyse fiscale personnalisée
  • • Évaluation des risques
  • • Recommandations stratégiques

À partir de 590€ TTC

Optimisation Fiscale

Stratégies personnalisées pour réduire votre imposition tout en sécurisant votre avenir financier.

  • • Plan d'Épargne Retraite (PER)
  • • Assurance vie optimisée
  • • Investissements défiscalisants
  • • Transmission anticipée

Économies : 2 000 à 15 000€/an

Protection Patrimoniale

Sécurisation de votre patrimoine contre les aléas de la vie et optimisation de la transmission.

  • • Assurance décès/invalidité
  • • Protection du conjoint
  • • Transmission optimisée
  • • Stratégies de donation

Protection sur mesure

Notre processus de conseil en 4 étapes

1

Analyse

Étude complète de votre situation patrimoniale, fiscale et professionnelle

2

Diagnostic

Identification des enjeux et des opportunités d'optimisation personnalisées

3

Recommandations

Propositions concrètes et chiffrées adaptées à vos objectifs

4

Suivi

Accompagnement dans la mise en œuvre et suivi régulier de votre stratégie

Conseil adapté à votre profil

Jeunes Actifs (25-35 ans)

Priorités :

  • • Constitution d'une épargne de précaution
  • • Optimisation fiscale dès le début de carrière
  • • Protection en cas d'incapacité

Solutions recommandées :

  • • PER avec versements progressifs
  • • Assurance vie pour la flexibilité
  • • Garantie incapacité de travail

Familles (35-50 ans)

Priorités :

  • • Protection du foyer familial
  • • Financement des études des enfants
  • • Acquisition et protection immobilière

Solutions recommandées :

  • • Assurance décès familiale
  • • Épargne éducation (assurance vie)
  • • Assurance emprunteur optimisée

Seniors (50-65 ans)

Priorités :

  • • Préparation active de la retraite
  • • Optimisation fiscale maximale
  • • Transmission aux enfants

Solutions recommandées :

  • • PER avec rattrapage possible
  • • Donation avec réserve d'usufruit
  • • Assurance vie multi-supports

Dirigeants & Indépendants

Priorités :

  • • Compléments de retraite importants
  • • Protection sociale renforcée
  • • Transmission d'entreprise

Solutions recommandées :

  • • Contrats Madelin majorés
  • • Assurance homme-clé
  • • Pacte Dutreil pour l'entreprise

Les avantages du conseil Optimass

Expertise Certifiée

Courtier agréé ORIAS n° 22000730, formation continue et veille réglementaire permanente

Transparence Totale

Honoraires clairs, sans maniement de fonds, conseil indépendant sans contrainte commerciale

Accompagnement Personnalisé

Suivi régulier, adaptation aux évolutions de votre situation et disponibilité garantie

Prenez rendez-vous pour un conseil personnalisé

Bénéficiez d'un premier entretien gratuit de 30 minutes pour analyser votre situation et identifier les opportunités d'optimisation patrimoniale.

Rendez-vous sous 48h
Entretien téléphonique ou visioconférence
Suivi par email sécurisé

Informations de contact

Optimass

1 Avenue Division Général Leclerc
78200 Mantes-la-Jolie
RCS Versailles : 908 047 475

Contact

Email : contact@optimass.fr
Dirigeant : M. Zakaria Aljami
ORIAS : 22000730

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